إن إعادة ضبط بدلات ISA السنوية في 6 أبريل تجعل هذا الوقت مناسبًا لمراجعة وتحديث استثماراتك.
يقول خبراء الأموال إنه يجب عليك التفكير في كيفية تغير ظروفك الشخصية ، وما إذا كان هذا يؤثر على أهدافك الاستثمارية ، وإذا كنت بحاجة إلى تجديد محفظتك وفقًا لذلك.
حتى بدون تدخلك ، قد يكون أداء استثماراتك قد جعل ممتلكاتك مرجحة للغاية أو خفيفة في منطقة واحدة ، وبالتالي أكثر أو أقل خطورة مع مرور الوقت.
يقول ليث خلف ، رئيس تحليل الاستثمار في AJ Bell: “لن يفكر الجميع في استثماراتهم هذا الربيع ، لكن ربما ينبغي عليهم”. “حتى المحافظ الأكثر اعتبارًا لا تزال بحاجة إلى مراجعات منتظمة من أجل الاحتفاظ بها في المسار”.
يقول روب بورغمان ، كبير مدير الاستثمار في مدير الثروة RBC Brewin Dolphin: “يمكن لعملية مراجعة منتظمة التأكد من أنك لا تتمسك ببساطة على الخشب الميت في الحافظة وأنك لا تتعرض لبعض القطاعات أو المناطق أو الموضوعات ، و ، …
